行业内外聚焦 关注千亿市值银行面临挑战

江苏证监局责令整改江苏银行，对南京银行出具警示函：两大城商行基金托管业务多项违规受罚

中国基金报记者晨曦报道

近日，两大知名城商行因为基金托管业务出现问题，遭到监管部门的严厉处理。
江苏省证监局公布，已对江苏银行和南京银行采取了相应的监管措施。
此次监管行动凸显了监管部门对金融机构内部管理和业务操作的严格要求，以及对行业乱象的零容忍态度。

一、事件背景

江苏省证监局对江苏银行和南京银行的基金托管业务进行了现场检查，发现两家银行在内部控制、人员管理、投资监督、信息报送等方面存在多项问题。
这一事件引起了市场广泛关注，引发了人们对银行业内控管理和业务操作的深度思考。

二、江苏银行被责令改正

江苏证监局公布，江苏银行存在以下问题：内部控制不严谨，如部分私募股权基金管理人准入的尽职调查不充分，投资监督岗同时承担稽核管理职责等；人员管理不规范，个别核心业务岗位人员缺乏基金从业资质或托管业务经验；投资监督不到位，未制定专门制度规范投资监督标准和流程；针对个别所托管基金，未能实施有效的投资范围、投资比例、投资风格等监督；信息报送不及时，未按要求向证监会及派出机构报送相关报告。
基于以上问题，江苏证监局决定对江苏银行采取责令改正的行政监督管理措施。

三、南京银行被出具警示函

南京银行同样被发现存在以下问题：内部控制方面存在缺陷，如内控稽核部同时承担投资监督和稽核管理职责；人员管理不到位，未设置专门从事信息披露和内部稽核的岗位；投资监督不完善，针对个别所托管基金未能实施有效监督；信息报送不及时，如住所变更未向监管部门报告。
因此，南京银行被江苏证监局采取出具警示函的行政监管措施。

四、两大银行的回应与整改

江苏银行和南京银行均已表示将认真对待监管部门的整改要求，积极采取措施进行整改。
两家银行将加强内部控制建设，完善基金托管业务管理制度和流程，加强人员管理和培训，确保业务合规开展。
同时，两家银行也表示将加强对基金投资监督，确保所托管基金的投资符合法律法规和合同约定。

五、行业影响与展望

此次事件对银行业产生了较大的影响。
一方面，监管部门对银行业务操作的严格要求将更加深入人心；另一方面，这也将促使银行加强内部管理，规范业务操作。
对于投资者来说，这意味着投资风险将进一步得到控制。
展望未来，银行业将继续面临严格监管，加强内控管理将是银行的重要任务之一。
同时，随着科技的不断进步和金融市场的不断发展，银行业务创新也将不断涌现，银行需要不断创新以适应市场需求。
但无论形式如何变化，合规始终是关键。

六、结语

江苏证监局对江苏银行和南京银行的处罚是对两大城商行基金托管业务违规行为的严肃处理。
这也给所有金融机构敲响了警钟：加强内部管理，规范业务操作是金融机构的立身之本。
监管部门将继续加大对金融市场的监管力度，对违规行为进行严厉打击。
相信在监管部门和金融机构的共同努力下，我国金融市场将越来越规范，越来越透明。
编辑：杜妍 校对：王玥 制作：舰长审核：许闻《中国基金报》授权转载合作请联系于先生（电话：xxxxxxx）

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