AI技术引领效率革命 一

人工智能与证券投顾业务的融合：产能优化与从业者能力重构

证券时报记者孙翔峰谭楚丹报道

近年来，投顾业务的发展面临一系列挑战，机构产能过剩和服务质量问题日益凸显。
在此背景下，人工智能（AI）技术的快速发展为行业带来了变革的希望。
随着生成式AI技术的加速渗透，投顾行业的供需关系正在发生深刻变化，效率革命已经来临。

一、AI引发效率革命

当生成式AI以周度迭代的效率进化时，其在券商领域的广泛应用正在改变研究范式，推动效率革命的到来。
以某头部券商的宏观研究员尝试部署的DeepSeek-70B模型为例，该模型不仅实现了定制化研究需求的便捷实现，还强化了AI与研究人员互动的能力。
在华福证券的实践中，AI助手类工具的使用使得投顾人员获取关键信息的平均时长大幅缩短，并能更准确、全面地解答客户的问题，效率提升幅度在50%以上。

二、产能重构与岗位替代

AI技术的引入导致效率提升的同时，也催生了产能的重构。
对于一线投顾而言，他们普遍面临着焦虑——在AI时代，谁才能保住有限的岗位？行业普遍认为，AI驱动的不是简单的岗位替代，而是服务价值链的重新分配。
在这一过程中，跟不上时代节奏的业务模式和从业人员可能会被淘汰。
投顾行业将出现去产能的问题，但对于金字塔塔尖的投资顾问来说，他们在客户陪伴和情绪价值输出等维度有一定的抗AI属性。
对于大部分投顾人员而言，则需要积极学习和掌握AI技术，提升自身素质和能力。

三、投顾人员的能重构

面对技术冲击波，投顾群体的能力重构迫在眉睫。
技术能力建设、服务深度强化等是可能的方向。
投顾需要积极顺应时代潮流，主动学习和使用AI工具，不断提升顾问端的软实力。
在应对AI浪潮的挑战方面，投顾需要改变认知思维，建立自身的价值坐标系。
他们需要了解大模型的基础知识，破除人机对立的思维定式，将AI定位成辅助自身的超级助理。
他们还需要掌握数据分析、机器学习等技能，建立T型复合能力结构。
在智能化服务场景中，投资顾问应积极打造财富架构师的角色，专注于需要人际互动和专业知识的高价值服务。
同时加强对宏观经济、行业和企业的深度研究能力，提升沟通能力和客户关系管理能力。

四、AI与投顾的协同未来

虽然AI技术给投顾行业带来了挑战，但也带来了机遇。
AI技术的迭代升级意味着投顾人员可以依靠这些技术提高工作效率和服务质量。
例如，数据录入、模式化报告撰写等简单任务将面临淘汰压力，但在人机协同下，大量的内容生产者、服务提供者、策略研究者等将借助AI提高自身生产力与服务生产的质量。
此外高净值客户对服务的要求会持续抬高要求投顾处理非标需求和精修AI策略的能力将成为核心竞争力。
因此投顾和AI不应该是竞争关系而应定位为协同合作的关系。
投顾应成为AI的“驾驭者”而非“替代者”在坚守合规底线与客户信任之上通过人机协同放大专业价值提升业务效率和创新服务模式。

五、结论与展望

生成式AI技术的加速渗透正在重塑投顾行业的供需关系并引发效率革命。
在这一过程中投顾群体面临着产能重构和自身能力重构的挑战与机遇。
面对技术冲击波投顾人员应积极学习和掌握AI技术不断提升自身素质和能力的提升自身专业能力并借助AI技术提高服务质量。
同时券商和投顾应积极探索打造智能化服务场景发挥人机协同的优势为客户提供更加高效优质的服务。
随着技术的不断发展和市场需求的不断变化投顾行业将迎来更多的机遇和挑战行业参与者的不断探索和创新将推动行业持续健康发展。

---

---

相关标签： 中信建投、 国泰君安、 东方证券、 效率革命、 投研、

上一篇：实干精神铸就辉煌成就积极引领行业新趋势

下一篇：皇家社会大胜对手